12 августа 2024 года BNY Mellon, один из крупнейших банков-корреспондентов в мире, ввел новые правила, касающиеся денежных переводов. В соответствии с внесенными изменениями, для осуществления переводов на сумму, превышающую 20 тысяч долларов США, теперь требуется наличие специальной лицензии. Ранее порог, при котором возникала необходимость в лицензировании, составлял 50 тысяч долларов.
Суть Изменений
Новые правила стали следствием усиливающегося контроля за финансовыми потоками и стремления банка соответствовать глобальным стандартам по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Снижение порога для получения лицензии означает, что значительно большее число клиентов теперь обязаны будут получить разрешение на переводы свыше 20 тысяч долларов.
Причины и Контекст
Данное решение принято в рамках более широкого ужесточения регулирования финансовой деятельности, направленного на обеспечение прозрачности и повышение безопасности международных денежных переводов. В свете этих изменений, клиенты BNY Mellon, планирующие переводить суммы, превышающие 20 тысяч долларов, обязаны заранее подготовить все необходимые документы для получения лицензии.
Влияние на Клиентов
Нововведение затронет, в первую очередь, тех, кто не регулярно совершает крупные трансграничные переводы. Теперь эти клиенты вынуждены будут тратить больше времени на подготовку документов, а также взаимодействовать с соответствующими регулирующими органами для получения лицензии. Однако для клиентов, чьи переводы не превышают установленного порога, порядок осуществления транзакций останется прежним.
Заключение
Внесенные BNY Mellon изменения являются важным шагом в направлении усиления контроля за крупными денежными переводами. Хотя нововведение может вызвать неудобства для части клиентов, оно направлено на повышение прозрачности финансовых операций и предотвращение незаконной деятельности. Теперь клиенты, планирующие осуществлять переводы свыше 20 тысяч долларов, должны быть готовы к дополнительным требованиям и соблюдать новые правила, вступившие в силу 12 августа 2024 года.
