Платежная система MasterCard ввела новые правила для граждан Российской Федерации, ужесточив контроль над международными SWIFT переводами. С 18 апреля 2024 года платежная система требует от клиентов документы, подтверждающие происхождение денежных средств, при проведении ряда операций.

Новые правила распространяются на:

Крупные переводы: Переводы на сумму от 200 000 USD между физическими лицами, а также любые переводы на счета за рубежом.
Снятие наличных: Снятие наличных с карты за рубежом на сумму от 500 000 рублей.
Оплата товаров и услуг: Оплата товаров и услуг в зарубежных интернет-магазинах на сумму от 300 000 рублей.
Цель новых мер:

MasterCard объясняет, что ужесточение правил направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Компания обязана соблюдать международные санкции, введенные против России, и новые меры помогут ей обеспечить соответствие этим требованиям.

Как предоставить документы:

Для подтверждения происхождения средств клиенты MasterCard должны предоставить компании
следующие документы:

Справка о заработной плате
Выписка со счета
Договор купли-продажи недвижимости
Договор дарения
Наследство
Документы могут быть предоставлены в электронном виде или в одном из отделений банка,
выпустившего карту.

Штрафы за непредставление документов:

В случае, если клиент не сможет предоставить документы, подтверждающие происхождение
средств, MasterCard может:

Заблокировать карту
Списать средства с карты
Штрафовать клиента
Размер штрафа зависит от суммы транзакции и может достигать 3%.

Как новые правила повлияют на россиян:

Новые правила MasterCard могут негативно повлиять на россиян, которые
совершают частые переводы за рубеж или делают покупки в
зарубежных интернет-магазинах, а особенно на тех, кто получает крупные SWIFT переводы.

Рекомендации:

Сохраняйте документы, подтверждающие происхождение ваших средств.
В случае возникновения вопросов обратитесь в банк-отправитель.