Bank of America внезапно заблокировал счет гражданина из РФ. Мужчина использовал его для международных переводов в криптовалюте . Для доступа к счету ему необходимо было лишь предоставлять документы о легальности проводимых финансов. “Мне казалось это обременительным, но я это делал”, – рассказывает клиент одного из американских банков. Он живет в РФ, неоднократно использовал свой криптовалютный лицевой счет открыт в одном из банков США в целях дополнительного заработка. Ему ответили, что не могут принять документы, и настаивали на том, чтобы он принес другую форму. Алексей считает, что сотрудники банка ошиблись: его форма является правильной. Из-за этого он не смог оплатить, совершить перевод на территорию РФ. Случай Алексея не уникален. В последние месяцы Bank of America обвиняется в замораживании счетов или угрозе их заморозить после запросов о легальности финансов.

Почему банки это делают и кто может столкнуться с подобной ситуацией?

В последнее время участились случаи, когда используют криптовалюту для отмывания десятков миллионов долларов, полученных в результате преступления, например наркоторговли, уклонения от уплаты налогов или коррупции. Очень много случаев связанных с выводом денег с брокерских компаний. Все более популярным у злоумышленников становится отмывание денег через торговые операции. Например, из России сотни миллиардов рублей ежегодно выводятся за рубеж через фиктивные сделки.
Bank of America оставляет за собой право приостановить любой криптовалютный перевод который проводят через США и запросить документы которые подтверждают происхождения криптовалюты. Основная цель — мониторинг действий по легализации нелегальных доходов, а также анализ финансовых операций, потенциально связанных с отмыванием преступных капиталов, и выявление фактов финансирования терроризма.
Существуют три процедуры, которые совершаются по инициативе банка:
Приостановление операций по счету — это означает, что банк прекращает все расходные операции по счету клиента. Поэтому на период получения ответа от клиента и его обработки банк приостанавливает операцию, которую считает сомнительной.
Отказ от проведения конкретной финансовой операции. Отказано может быть в двух случаях:
— если клиентом по требованию банка не предоставлены запрошенные документы;
— если у работников банка возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Чтобы избежать блокировки счета, следует:
В полном объеме и в установленный срок передавать банку необходимые документы и пояснения по поступающим запросам.