Финансовые регуляторы разных стран по-разному относятся к криптосредствам. В ряде государств биткоин уже регулируется на правовом уровне, хотя в законодательстве он еще нигде не закреплен. В странах, где криптовалюта разрешена, она рассматривается в качестве инвестиционного актива (соответственно, налоги начисляются на процент с капитала) или товара, а деятельность по операциям с ней лицензируется финансовым регулятором.
Есть государства, в которых для выполнения операций с криптовалютой биткоин-лицензия не требуется, — это, в частности, США и Япония. Там не нужно получать разрешения на покупку, продажу, хранение криптосредств, так как они не признаются финансовым продуктом. Однако, для операций, в которых дополнительно задействованы традиционные фиатные валюты, лицензии нужны.
Схожим образом действуют власти Великобритании — еще одного крупнейшего криптовалютного центра. Там биткоины не считают валютой, и операции с ними облагают налогом на прирост капитала и лицензируют по общим финансовым правилам. Евросоюз разработал общую директиву, по которой биткоин отдельно не рассматривается, но в целом криптовалютная деятельность лицензируется финансовыми регуляторами стран. разрешения в ЕС должны получать биржи, провайдеры криптокошельков и подобные организации.
В каждом государстве существуют свои требования к компаниям, которые обменивают биткоины или выполняют с ними другие операции. Условия касаются:
-регистрации компании, получающей лицензию на криптовалюту или биткоины отдельно — нужен ли «физический» офис, какие документы подаются;
-руководства и учредителей фирмы — необходимо ли специальное образование, должен ли в дирекции быть местный резидент;
-лицензионного пакета документации — бизнес-плана, политик безопасности, обеспечения выполнения требований AML и так далее.
С 02.09.2024 Большинство государств, которые работают с биткоином начали требовать данную лицензию также у физических лиц. Всё зависит непосредственно от проводимой суммы через государство. Поскольку в каждой стране свои лимиты на перевод средств в биткоине, государственные регуляторы определяют её на своё усмотрение. Например в Швеции на перевод суммы, которая превышает 20000 евро — физ. лицу уже нужна лицензия, а во многих станах Азии, таких как: Индия, Китай, Вьетнам, Таиланд от 20000 долларов. Сейчас такую лицензию очень трудно получить без необходимого документального сопровождения, либо рекомендательного письма из банка-представителя, поскольку данная лицензия платная и в некоторых странах довольно дорогая. Данную лицензию могут выдавать государственные регуляторы стран, где легализирован биткоин, например Америка, Япония, Австралия, Швейцария, Индия и т.д. Стоимость конечно же везде разная. Почему же сейчас большое количество людей начало интересоваться тем, где её можно получить? Связано это в первую очередь с её возможностями. Она дает возможность на легальную торговлю, перевод, конвертацию и обслуживание криптовалюты. Клиенты открывают себе собственные обменники, которые в последнее время стали очень популярны и зарабатывают колоссальные деньги на обменах. По статистике BestChange — за 2023 год обмены с фиатной валюты в крипто и наоборот выполнили 13 000 000 людей. Это говорит об огромном спросе и успехе ранее так называемого «мыльного пузыря».
Чтобы получить данную лицензию, необходимо определится, в каком государстве вы хотите её получить, узнать стоимость, узнать какой пакет документов необходим и найти юридического или банковского представителя, который сделает вам рекомендательное письмо для подачи запроса. Без официального представителя, физическому лицу, Орган Регуляции зарубежного государства просто не ответит.